Familia monoparental en la renta: deducciones y reducción
En el IRPF estatal la familia monoparental tiene tres ventajas: una reducción de 2.150 € si haces la declaración conjunta con tus hijos, una deducción de hasta 1.200 € al año si tienes dos hijos, no cobras pensión de alimentos por ellos y aplicas su mínimo entero, y el mínimo por descendientes completo cuando los hijos viven solo contigo. Además, Andalucía, Asturias, Canarias, Cantabria, Castilla-La Mancha, la Región de Murcia y la Comunitat Valenciana tienen deducciones propias.
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- ¿Estás separado legalmente o sin pareja casada y vives solo con tus hijos menores?
- ¿Tienes dos hijos y no recibes pensión de alimentos fijada por un juez o convenio?
- ¿La custodia es solo tuya, o es compartida con el otro progenitor?
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Qué es una familia monoparental para Hacienda
No hay una sola definición. Cada ventaja fiscal usa la suya:
- Para la declaración conjunta: el padre o la madre, separados legalmente o sin vínculo matrimonial, con todos los hijos menores (o mayores con medidas de apoyo judiciales) que convivan con él o ella.
- Para la deducción estatal de 1.200 €: ascendiente separado legalmente o sin vínculo matrimonial, con dos hijos, sin derecho a pensión de alimentos por ellos y con el mínimo por descendientes entero.
- Para las deducciones autonómicas: cada comunidad pone sus reglas. La valenciana, por ejemplo, exige el título de familia monoparental de la Generalitat.
Todo lo que sigue corresponde a la Renta 2025, presentada en 2026.
Ventaja 1: la declaración conjunta con tus hijos (2.150 €)
Si haces la conjunta con tus hijos menores, la base imponible se reduce en 2.150 € al año. Para una pareja casada la reducción es de 3.400 €.
- No se aplica si convives con el padre o la madre de alguno de tus hijos, aunque no estéis casados.
- Custodia compartida: si no hay un acuerdo previo entre los dos progenitores para que uno de ellos haga la conjunta, los dos (y los hijos) tienen que declarar de forma individual, y nadie aplica la reducción.
- Los hijos mayores de edad no entran en la unidad familiar (salvo si tienen medidas de apoyo judiciales), aunque sí cuentan para el mínimo por descendientes hasta los 25 años.
Ejemplo (datos ficticios): una madre con base imponible de 20.000 € y un hijo de 10 años sin ingresos. En conjunta, su base baja a 17.850 €. Con un tipo marginal conjunto del 30 %, eso son unos 645 € menos de impuesto.
No siempre compensa: si tu hijo tiene rentas propias, se suman a las tuyas. Hay que hacer las dos versiones y comparar.
Ventaja 2: la deducción de hasta 1.200 € con dos hijos
La ley la llama deducción por ascendiente separado legalmente o sin vínculo matrimonial con dos hijos sin derecho a percibir anualidades por alimentos. Funciona igual que la de familia numerosa: se resta al final de la declaración y se cobra aunque no pagues impuesto.
Requisitos
- Estar separado legalmente o no tener vínculo matrimonial.
- Tener dos hijos por los que tengas derecho a todo el mínimo por descendientes. Con custodia compartida el mínimo se reparte, así que no hay deducción.
- No tener derecho a cobrar pensión de alimentos por ellos. Si un juez la fijó pero se demuestra que no la cobras, el Tribunal Supremo (sentencia 1.368/2022) admite la deducción.
- Trabajar y estar de alta en la Seguridad Social o mutualidad, o cobrar paro o una pensión pública.
Cuánto
Hasta 1.200 € al año (100 € por mes en que se cumplan los requisitos). Si trabajas, no puede pasar de lo que cotizaste a la Seguridad Social en esos meses. Si cobras paro o pensión, ese límite no se aplica. Es incompatible con la deducción por familia numerosa.
Cobrarla cada mes
Se puede pedir por adelantado con el modelo 143: 100 € al mes por transferencia. En la renta se pone el importe en la casilla 0662 y lo cobrado por adelantado en la 0663.
Ventaja 3: el mínimo por descendientes entero
Cuando los hijos viven solo contigo, aplicas tú todo el mínimo por descendientes (2.400 € por el primero y 2.700 € por el segundo en la escala estatal), sin repartirlo con el otro progenitor.
Deducciones autonómicas para familias monoparentales en 2025
| Comunidad | Importe | Requisitos de renta y principales condiciones |
|---|---|---|
| Andalucía | 100 € (+100 € por cada ascendiente mayor de 75 que conviva y dé derecho al mínimo) | Base imponible total hasta 80.000 / 100.000 € |
| Principado de Asturias | 500 € | Base imponible más alimentos exentos hasta 45.000 €; no convivir con otras personas (salvo ascendientes con mínimo); no vale con custodia compartida |
| Canarias | 133 € | 46.455 / 61.770 €; no convivir con otras personas salvo ascendientes con mínimo |
| Cantabria | 200 € | Base liquidable menos mínimos inferior a 31.485 € |
| Castilla-La Mancha | 200 € | 27.000 / 36.000 €; hijos que convivan y dependan solo de ti, sin pensión de alimentos; incompatible con la deducción por alquiler de familias monoparentales (15 %, hasta 500 €) |
| Región de Murcia | 303 € | Base imponible más alimentos exentos hasta 35.240 €; no convivir con otras personas salvo ascendientes con mínimo |
| Comunitat Valenciana | 330 € (categoría general) o 660 € (especial) | Título de familia monoparental; base liquidable hasta 30.000 / 47.000 € (general) o 35.000 / 58.000 € (especial), con importe reducido en el último tramo |
Otras comunidades mejoran deducciones generales cuando la familia es monoparental: Cataluña sube su deducción por alquiler al 10 % de lo pagado, hasta 1.000 € (la explicamos en su propia página); Illes Balears sube al 50 % su deducción por gastos de conciliación de hijos menores de 6 años si eres padre o madre de una familia monoparental con dos o más hijos; y Extremadura no exige su límite de renta en la deducción por cuidado de hijos al ascendiente separado o sin vínculo matrimonial con dos hijos que vive en un municipio de menos de 3.000 habitantes.
Casos habituales
✅ Madre divorciada con dos hijos, custodia exclusiva y sin pensión de alimentos
Ejemplo: trabaja todo el año y cotiza más de 1.200 €. Tiene la deducción de 1.200 €, puede hacer la conjunta con los dos (2.150 € de reducción) y, si vive en Asturias, suma 500 €.
✅ Padre soltero con un hijo
No llega a la deducción de 1.200 € (hacen falta dos hijos), pero sí a la conjunta con 2.150 € y, según su comunidad, a la autonómica.
⚠️ Custodia compartida
Sin acuerdo previo, ninguno hace la conjunta. Y como el mínimo se reparte, tampoco hay deducción de 1.200 €. Algunas autonómicas, como la asturiana, también la excluyen.
⚠️ Pensión de alimentos fijada pero impagada
Si puedes demostrar que no la cobras, el Supremo admite la deducción de 1.200 €. Conviene tener la reclamación documentada.
❌ Madre que vive con su nueva pareja
Pierde la reducción de 2.150 € solo si la pareja es el otro progenitor de alguno de sus hijos. Las autonómicas de Asturias, Canarias y Murcia se pierden si convive con cualquier otra persona que no sean sus hijos o ascendientes con derecho a mínimo.
Errores que te hacen pagar de más
- Hacer la individual por costumbre y no probar la conjunta con los hijos.
- No pedir la deducción de 1.200 € porque no tienes título de familia numerosa: son dos deducciones distintas.
- Aplicar las dos (familia numerosa y monoparental con dos hijos): son incompatibles, se aplica una.
- Olvidar la autonómica, que el borrador no siempre trae.
- No poner lo cobrado por adelantado en la casilla 0663: Hacienda lo regularizará si no cuadra.
Cuánto cuesta: por tu cuenta o con nosotros
| Por tu cuenta | Con nosotros | |
|---|---|---|
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| Tiempo | Probar individual y conjunta, revisar requisitos de tu comunidad | Lo comparamos nosotros y te lo enseñamos por WhatsApp |
| Riesgo | Perder una deducción o aplicar dos incompatibles | Revisada por un experto; te la explicamos casilla por casilla |
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Qué dice la norma
La reducción por conjunta está en el artículo 84.2 de la Ley 35/2006 del IRPF, y la deducción de 1.200 €, en su artículo 81 bis. La Agencia Tributaria las explica en el Manual práctico de Renta 2025 y en el capítulo de la reducción por tributación conjunta. Las autonómicas, en el Manual de deducciones autonómicas.
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Preguntas frecuentes
¿Qué deducciones tiene una familia monoparental en la renta?
En el IRPF estatal, la reducción de 2.150 € en conjunta y la deducción de hasta 1.200 € con dos hijos sin pensión de alimentos. Además, siete comunidades tienen deducciones propias, de 100 € a 660 €.
¿Cuál es la casilla de familia monoparental en la renta?
La deducción estatal con dos hijos va en la casilla 0662 (y lo cobrado por adelantado en la 0663). La reducción por conjunta la calcula el programa en la casilla 0461. Las autonómicas tienen su casilla en el apartado de tu comunidad.
¿Puede una familia monoparental hacer la declaración conjunta?
Sí: el padre o la madre con todos los hijos menores que conviven con él o ella. Se reduce la base en 2.150 €, salvo que convivas con el otro progenitor de alguno de tus hijos.
¿Hay deducción por alquiler para familias monoparentales?
En la estatal no. Castilla-La Mancha tiene una específica del 15 % del alquiler, hasta 500 €, y Cataluña sube su deducción por alquiler al 10 %, hasta 1.000 €, para familias monoparentales.
¿Qué pasa con la custodia compartida?
Sin un acuerdo previo entre los progenitores, los dos declaran de forma individual y no hay reducción de 2.150 €. Tampoco hay deducción de 1.200 €, porque el mínimo por descendientes se reparte.
¿La deducción de 1.200 € es lo mismo que la de familia numerosa?
No, pero funcionan igual y son incompatibles entre sí. La de familia numerosa exige el título; la de monoparental con dos hijos, no.
¿Me la pagan aunque no trabaje?
Sí, si cobras prestación o subsidio de paro o una pensión pública. Sin alta en la Seguridad Social ni prestaciones, no.
¿Cuánto se ahorra con la conjunta monoparental?
La base se reduce 2.150 €. El ahorro en dinero depende de tu tipo: con un tipo marginal del 19 % son unos 408 €, con un 30 % unos 645 €.
¿La deducción de 1.200 € se cobra entera aunque la situación cambie a mitad de año?
No. Se calcula por meses: 100 € por cada mes en que cumplas los requisitos (el estado civil y la situación familiar se miran el último día de cada mes). Si te separas legalmente en junio, por ejemplo, empiezas a contar desde ese mes.
Fuentes oficiales
- Manual práctico de Renta 2025 · Deducciones por familia numerosa o personas con discapacidad a cargo (incluye ascendiente con dos hijos)
- Manual práctico de Renta 2025 · Reducción por tributación conjunta
- Manual práctico de Renta 2025 · Mínimo del contribuyente (3.400 y 2.150 €)
- Manual de deducciones autonómicas Renta 2025 (AEAT)
- Ley 35/2006 del IRPF (BOE), artículos 81 bis y 84
Escrito por el equipo de Tu Declaración de la Renta y revisado por un experto. Revisado el 18/10/2026. Las cifras son de la última campaña publicada y se revisan cuando salen las normas del año.
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