Pareja de hecho: ¿podéis hacer la renta conjunta?
No. En el IRPF estatal solo pueden hacer la declaración conjunta los matrimonios; una pareja de hecho, aunque esté inscrita, declara por separado. Si tenéis hijos, uno de los dos puede hacer conjunta con todos ellos y el otro va en individual, pero al vivir juntos no hay reducción por conjunta, así que casi nunca compensa. En Navarra y en Bizkaia, por ejemplo, sus normas forales sí la permiten a las parejas que cumplen sus requisitos.
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- ¿Vivís juntos sin estar casados, inscritos o no como pareja de hecho?
- ¿Tenéis hijos menores en común?
- ¿Vivís en territorio común (fuera de Navarra y el País Vasco)?
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Por qué no podéis declarar juntos
La declaración conjunta no es para «parejas», sino para unidades familiares, y la ley del IRPF solo reconoce dos:
- Matrimonio no separado legalmente, con los hijos menores (y los mayores con discapacidad bajo patria potestad prorrogada o curatela representativa).
- Padre o madre con todos sus hijos, cuando no hay matrimonio o hay separación legal.
Cualquier otra agrupación no es unidad familiar. Por eso dos personas que viven juntas sin casarse, aunque estén inscritas en el registro de parejas de hecho, no pueden sumar sus ingresos en una sola declaración.
Con hijos: qué opciones tenéis
- Los dos en individual. Es lo habitual. Cada uno aplica la mitad del mínimo por cada hijo común que viva con vosotros.
- Uno en conjunta con los hijos y el otro en individual. Los hijos van todos juntos con el mismo progenitor; no se pueden repartir. Nadie puede estar en dos unidades familiares a la vez.
El matiz importante: la conjunta de un padre o una madre con sus hijos lleva normalmente una reducción de 2.150 €, pero no se aplica si convives con el otro progenitor de alguno de esos hijos. Sin esa reducción, la conjunta suele dar lo mismo que la individual, o algo peor. Solo compensa en casos concretos, por ejemplo cuando algún hijo tiene ingresos propios; es algo que hay que calcular.
Lo que no cambia: el mínimo por hijos se reparte
Hagáis lo que hagáis, el mínimo por descendientes de cada hijo común se reparte a partes iguales entre los dos progenitores que conviven con él. Pasa lo mismo con las deducciones por familia numerosa o por hijo con discapacidad (hasta 1.200 € por hijo): si los dos tenéis derecho, se prorratean.
La deducción por maternidad es de la madre que cumple los requisitos.
Casos habituales
❌ Sin hijos, uno gana 30.000 € y el otro nada
Ejemplo: un matrimonio en esa situación ahorraría con la conjunta gracias a la reducción de 3.400 €. Una pareja de hecho no puede: quien gana 30.000 € declara solo y el otro no presenta nada (o presenta una individual sin ingresos).
⚠️ Con dos hijos y ambos trabajando
Ejemplo: uno gana 28.000 € y el otro 16.000 €. Cada uno hace su individual y aplica la mitad del mínimo de cada hijo. Hacer conjunta uno con los niños no añade reducción por vivir juntos.
⚠️ Con hijos, y uno de los dos sin ingresos
Ejemplo: tú ganas 25.000 € y tu pareja no trabaja. Ella no puede entrar en tu declaración. El mínimo de cada hijo se sigue repartiendo entre los dos: tú aplicas tu mitad, aunque ella no tenga ingresos para aprovechar la suya.
✅ Os casáis en diciembre
Ejemplo: os casáis el 20 de diciembre de 2025. La unidad familiar se mira a 31 de diciembre, así que podéis hacer la Renta 2025 en conjunta con todo el año.
Navarra y el País Vasco: aquí sí
- Navarra: las parejas estables se equiparan a los matrimonios en el IRPF si se han constituido en documento público conforme a la normativa civil navarra y están inscritas en el registro fiscal de parejas estables de la Hacienda Foral de Navarra. Entonces pueden optar por la conjunta.
- País Vasco: en Bizkaia, por ejemplo, la norma foral incluye a los miembros de la pareja de hecho, con o sin hijos, en la unidad familiar.
Cada hacienda foral tiene sus requisitos y sus importes. Si vivís allí, se mira con su norma.
Deducciones autonómicas que sí cuentan a la pareja
Aunque no podáis hacer conjunta, algunas comunidades tratan a la pareja de hecho inscrita como a un cónyuge para sus deducciones. En Andalucía, por ejemplo, hay una deducción de 100 € por cónyuge o pareja de hecho inscrita con una discapacidad del 65 % o más que no presente declaración. Revisamos las de vuestra comunidad.
Errores frecuentes
- Presentar una conjunta entre los dos. No está permitida en territorio común y Hacienda la corregirá con una liquidación.
- Repartir a los hijos (uno con cada progenitor) en dos conjuntas. Los hijos van todos con el mismo.
- Aplicar la reducción de 2.150 € conviviendo con el otro progenitor.
- Aplicar el mínimo de un hijo entero cuando los dos tenéis derecho: es la mitad para cada uno.
- No mirar las deducciones autonómicas que sí equiparan a la pareja de hecho.
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Qué dice la norma
- Modalidades de unidad familiar: artículo 82 de la Ley del IRPF y Manual práctico de Renta 2025, la unidad familiar.
- Reducciones de 3.400 € y 2.150 €, y exclusión de esta última si se convive con el otro progenitor: artículo 84.2 de la ley.
- Reparto del mínimo por descendientes: artículo 61 de la ley.
- Navarra: Gobierno de Navarra, parejas estables a efectos fiscales.
Cuánto os cuesta no poder hacer conjunta: los números
Solo se nota de verdad si uno de los dos gana poco o nada. Un matrimonio con esa situación se aplica una reducción de 3.400 € en la base, y una pareja de hecho, no. Aproximadamente, el dinero en juego es este:
| Tipo marginal de quien gana más | Lo que supone la reducción de 3.400 € |
|---|---|
| 19 % | 646 € |
| 24 % | 816 € |
| 30 % | 1.020 € |
Es orientativo, porque al sumar las rentas el tipo cambia y el mínimo personal conjunto es de 5.550 €. Si los dos cobráis un sueldo parecido, lo habitual es que no compense: dos individuales suelen salir mejor que una conjunta, incluso para un matrimonio.
Si os casáis antes de final de año
Para Hacienda cuenta tu situación a 31 de diciembre: quien se casa en diciembre ya puede hacer conjunta de ese año. Aun así, conviene comprobar que os compensa.
- Haced la cuenta antes: sumad vuestras rentas y comparad con dos individuales.
- Una vez casados, cada año elegís. No estáis atados a la conjunta.
- Lo que aceptáis. En la conjunta respondéis los dos de toda la deuda, aunque la hayáis repartido entre vosotros.
Las reglas del año de la boda y de los gastos se cuentan en la boda en la renta.
Cómo elegir quién va con los hijos
Cuando hay hijos comunes, uno de los dos puede hacer conjunta con ellos. El otro hace individual. Pero como vivís juntos, no hay reducción de 2.150 €, así que la conjunta rara vez aporta. Antes de elegirla, mirad estas tres cosas:
- Si los hijos tienen ingresos, se suman a los de quien hace la conjunta. Cuanto más gane ese progenitor, peor.
- Si quien hace la conjunta tiene pocos ingresos, puede no servir de nada, porque no hay reducción que aprovechar.
- Solo uno de los dos puede hacer conjunta con los hijos, así que decididlo antes de presentar; una vez vencido el plazo no hay vuelta atrás para ese año.
Lo más común, y normalmente lo mejor, es que los dos hagáis individual. Calculamos vuestras opciones con cifras antes de presentar: 69 € con IVA por declaración, hasta 2 pagadores.
Piso y cuenta en común: quién declara qué
Sin matrimonio no hay gananciales: cada uno declara lo que le corresponde según su titularidad.
| Lo que tenéis | Cómo se reparte |
|---|---|
| Piso comprado a medias que alquiláis | Cada uno, su porcentaje de ingresos y gastos según la escritura |
| Venta de ese piso | Cada uno, su parte de la ganancia |
| Cuenta bancaria de los dos | Los intereses, por titularidad; lo normal es que aparezca cada uno como cotitular en los datos fiscales |
| Vivienda habitual | Cada uno aplica lo que le corresponda, si le corresponde |
Un error frecuente es declarar todo en uno solo porque «cobra más» o porque cobra los ingresos: lo que importa es la titularidad, no la cuenta en que cae el dinero. Si lo habéis hecho así, se corrige en rectificar la declaración.
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Preguntas frecuentes
¿Las parejas de hecho pueden hacer la renta juntos?
No en territorio común: la conjunta es solo para matrimonios o para un progenitor con sus hijos. En Navarra y en Bizkaia, por ejemplo, sus normas forales sí lo permiten si se cumplen sus requisitos.
¿Podemos hacer la declaración conjunta sin estar casados y con hijos?
Uno de los dos puede hacerla con todos los hijos y el otro en individual. Pero si convivís, esa conjunta no tiene la reducción de 2.150 €, así que rara vez compensa.
¿Sirve estar inscritos como pareja de hecho para la renta?
Para la conjunta estatal, no. Sí puede servir para algunas deducciones autonómicas que equiparan a la pareja inscrita con el cónyuge, y en Navarra o Bizkaia, por ejemplo.
¿Quién se aplica el mínimo por los hijos en una pareja de hecho?
Los dos, a partes iguales, si los hijos conviven con ambos. Da igual quién haga la conjunta.
¿Puedo meter a mi pareja en mi declaración si no trabaja?
No. Solo un cónyuge puede entrar en tu declaración conjunta. Tu pareja de hecho, aunque no tenga ingresos, no forma unidad familiar contigo.
¿Puede cada uno hacer conjunta con un hijo distinto?
No. En la modalidad sin matrimonio, la unidad familiar la forma un progenitor con todos los hijos que convivan con uno u otro. No se pueden repartir.
Si nos casamos a final de año, ¿podemos hacer la conjunta?
Sí. La unidad familiar se determina a 31 de diciembre. Si estáis casados ese día, podéis hacer conjunta por todo el año.
¿Cuánto ahorra un matrimonio frente a una pareja de hecho?
La conjunta de matrimonio reduce la base en 3.400 €. Solo compensa cuando uno de los dos gana poco o nada; si ambos ganan parecido, la individual suele salir mejor también a los casados.
Si nos casamos el 28 de diciembre, ¿podemos hacer conjunta de todo el año?
Sí. La unidad familiar se mira a 31 de diciembre, así que si estáis casados ese día podéis elegir conjunta y se suman las rentas de los dos de todo el año, también las de antes de la boda. Comprobad antes si os compensa: normalmente solo merece la pena si uno de los dos gana poco o nada.
¿Podemos cambiar cada año quién hace conjunta con los hijos?
Sí. La elección se hace cada campaña y no os ata para las siguientes. Lo que no podéis es repartir a los hijos entre los dos el mismo año, ni cambiar de modalidad una vez acabado el plazo de presentación. Si el otro progenitor va en individual, hay que coordinar los mínimos y las deducciones para que no se apliquen dos veces.
Si uno de los dos no tiene ingresos, ¿qué podemos hacer sin casarnos?
Quien gana declara en individual y el otro, si no está obligado, no tiene que presentar. Sin matrimonio no podéis aprovechar la reducción de la conjunta, y solo uno podría hacer conjunta con los hijos, sin reducción si convivís. Si tenéis hijos comunes, cada uno aplica la mitad del mínimo por descendientes, así que mirad cómo os afecta antes de decidir.
Fuentes oficiales
- Manual práctico de Renta 2025 · La unidad familiar en el IRPF
- Manual práctico de Renta 2025 · Tributación individual y opción por la tributación conjunta
- BOE · Ley 35/2006 del IRPF (artículos 61, 82, 83 y 84)
- Gobierno de Navarra · Parejas estables equiparadas a cónyuges a efectos fiscales
- Hacienda Foral de Bizkaia · Preguntas frecuentes: unidad familiar y parejas de hecho
- Agencia Tributaria · Folleto Renta 2025 personas con discapacidad (deducción andaluza por cónyuge o pareja de hecho)
Escrito por el equipo de Tu Declaración de la Renta y revisado por un experto. Revisado el 18/10/2026. Las cifras son de la última campaña publicada y se revisan cuando salen las normas del año.
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