Declaración de la renta para autónomos
Hacemos tu renta de autónomo, en directa o módulos, por 149 € con IVA, todo por WhatsApp.
- ¿Has estado de alta como autónomo en algún momento del año?
- ¿Tributas en estimación directa o en módulos?
- ¿Has presentado modelos 130 o 131, o tus clientes te retienen en las facturas?
Si alguna es «sí», escríbenos y te decimos el precio cerrado al momento.
Qué incluye
- Estimación directa o módulos
- Gastos deducibles revisados uno a uno
- Cuadre con los pagos fraccionados y retenciones del año
- Reducciones que te correspondan (inicio de actividad, rentas bajas…)
- Revisión por un experto
- Explicación casilla por casilla
- Con tu OK, la presentamos por ti ante la Agencia Tributaria
- Aparte: Modelos trimestrales 130 y 131
Así de fácil
Tú nos escribes; del resto nos ocupamos nosotros.
- 1Escríbenos por WhatsAppCuéntanos tu caso en dos líneas.
- 2Precio cerrado y documentosTe decimos el precio cerrado y qué documentos hacen falta.
- 3La preparamos y te la explicamosTe la enseñamos y te la explicamos casilla por casilla.
- 4Con tu OK, la presentamosTe mandamos el justificante oficial.
Qué es la declaración de la renta de un autónomo y cómo se hace
La declaración de la renta (el IRPF, modelo 100) es el resumen anual de todo lo que has ganado en el año. Si eres autónomo, incluye el beneficio de tu actividad: lo que has facturado menos los gastos que la ley te deja restar. A eso se suman tus otras rentas (una nómina, un alquiler, intereses del banco) y se aplican tus reducciones y deducciones.
Durante el año ya has ido adelantando impuesto: con los pagos trimestrales (modelo 130 en estimación directa, 131 en módulos) o con las retenciones que tus clientes descuentan de tus facturas. La renta anual hace la cuenta final. Si adelantaste de más, Hacienda te devuelve la diferencia. Si adelantaste de menos, pagas lo que falta.
Cómo se hace, paso a paso:
- Reúne tus números del año: libro de ingresos y gastos, facturas, trimestres presentados y recibos de la Seguridad Social.
- Descarga tus datos fiscales en Renta Web. Ahí sale lo que Hacienda ya sabe de ti (retenciones, nóminas, cuentas, inmuebles).
- Completa la parte de la actividad: ingresos, gastos uno a uno, amortizaciones (el desgaste anual de lo que compraste para trabajar) y reducciones. Esto no viene relleno: lo tienes que poner tú.
- Revisa las rentas y deducciones personales y autonómicas.
- Comprueba los pagos a cuenta: que estén todos tus trimestres y todas las retenciones.
- Presenta dentro de plazo y, si sale a pagar, elige cómo pagarlo.
Con nosotros es más sencillo: nos mandas los documentos por WhatsApp, un experto valida tu declaración, te la explicamos casilla por casilla y, con tu OK, la presentamos por ti ante la Agencia Tributaria.
Qué autónomos están obligados a hacer la renta
Desde el ejercicio 2023, todo autónomo dado de alta en el RETA (el régimen de autónomos de la Seguridad Social) o en el Régimen Especial del Mar como trabajador por cuenta propia, en algún momento del año, tiene que presentar la renta. Da igual cuánto haya ganado. Aunque hayas tenido pérdidas, aunque hayas estado de alta solo un mes.
La obligación incluye a los familiares colaboradores dados de alta en esos regímenes.
Antes de 2023 había un límite: con rendimientos muy bajos de la actividad podías no estar obligado. Ese límite general de 1.000 euros sigue existiendo para otras personas, pero no se aplica si has estado de alta como autónomo.
¿Y si eres profesional en una mutualidad alternativa en vez de en el RETA? Ahí la regla automática no aplica igual, y hay que mirar tus ingresos y el resto de límites generales. Lo revisamos contigo.
Fuente: Manual práctico de Renta 2025 · Obligación de declarar.
Casos habituales
✅ Trabajas desde casa en estimación directa
Si usas parte de tu vivienda para trabajar, puedes restar una parte de la luz, el agua, el gas, el teléfono e internet. La regla: el 30 % de la proporción de metros que dedicas a la actividad, salvo que demuestres otro porcentaje.
Ejemplo (datos ficticios): tu despacho ocupa el 20 % de la casa y pagas 1.000 € de luz al año. Puedes restar el 30 % de ese 20 %, es decir, el 6 %: 60 € de gasto deducible.
✅ Primer año con beneficios tras darte de alta
Si empiezas una actividad (y no tuviste ninguna el año anterior) y estás en estimación directa, puedes reducir un 20 % el beneficio del primer año en que sea positivo y del año siguiente. El límite es 100.000 € de beneficio sobre el que aplicarla. No vale en el año en que más de la mitad de tus ingresos vengan de la empresa o persona para la que trabajabas como asalariado el año antes de empezar.
Ejemplo (datos ficticios): beneficio neto de 15.000 € en tu primer año positivo. La reducción es de 3.000 €, y tributas por 12.000 €.
⚠️ Has sido autónomo y asalariado en el mismo año
Tendrás nómina y actividad en la misma declaración. Las retenciones de la nómina y tus trimestres se suman como pagos a cuenta. Ojo: algunas reducciones (como la de autónomos con un único cliente) no se pueden aplicar si has cobrado nómina en el año.
Ejemplo (datos ficticios): 8.000 € de nómina de enero a abril y 12.000 € de beneficio como autónomo desde mayo. Declaras las dos rentas juntas y se descuenta todo lo que ya adelantaste por ambas vías.
⚠️ La Seguridad Social te ha regularizado las cuotas
Con el sistema de cotización por ingresos reales, la Seguridad Social revisa después lo que pagaste. Si en 2025 te cobró de más o te devolvió cuotas de 2024, eso cambia tu gasto deducible de 2025. Para la campaña de Renta 2025, la que se presentó en 2026, hay casillas específicas: la 0196 si te tocó pagar más y la 0197 si te devolvieron. Si la devolución supera las cuotas que pagaste en el año, el exceso va como ingreso en la casilla 0178.
Ejemplo (datos ficticios): pagaste 3.600 € de cuotas en 2025 y en 2025 te devolvieron 300 € de 2024. Tu gasto por cuotas se queda en 3.300 €.
❌ La gasolina de tu coche particular
En el IRPF, un turismo solo cuenta como del negocio si lo usas exclusivamente para trabajar (con excepciones como los comerciales, el taxi o las autoescuelas). Si lo usas también para lo personal, la gasolina, el seguro y las reparaciones no son deducibles en la renta.
Ejemplo (datos ficticios): gastas 1.500 € de gasolina con el mismo coche con el que llevas a los niños al colegio. En la renta, ese gasto no resta.
⚠️ Estás en módulos (estimación objetiva)
En módulos no restas tus gastos reales. El beneficio sale de unos parámetros fijos (metros del local, personal, potencia eléctrica…) según tu actividad. Para 2025 se aplica una reducción general del 5 % sobre ese beneficio.
Ejemplo (datos ficticios y simplificado): si los módulos de tu actividad dan 10.000 € de beneficio, con la reducción del 5 % quedan 9.500 €.
Errores que te hacen pagar de más (o te traen una carta de Hacienda)
- Que la renta no cuadre con tus trimestres. Si en los modelos 130 o 131 declaraste unos ingresos y en la renta pones otros, Hacienda lo detecta. Repasa factura a factura antes de presentar.
- Olvidar tus pagos a cuenta. Los pagos fraccionados de todo el año van a la casilla 0604 y las retenciones de tus facturas se trasladan a la casilla 0599. Si falta uno, pagas dos veces. Comprueba además que las retenciones que te aplicaron tus clientes coinciden con lo que ellos comunicaron a Hacienda.
- Deducir gastos que no se pueden. Sin factura, sin relación con la actividad o de uso personal: fuera. Las comidas de trabajo tienen sus propias reglas: en restaurantes u hostelería, pagadas con tarjeta u otro medio electrónico y con un tope diario (26,67 € en España sin dormir fuera; 53,34 € si duermes fuera).
- Pasarte en el seguro médico. El seguro de salud es deducible, pero con un límite de 500 € al año por ti, tu cónyuge y cada hijo menor de 25 que viva contigo (1.500 € por persona con discapacidad).
- No pedir las reducciones que te tocan. El 5 % de gastos de difícil justificación en estimación directa simplificada (máximo 2.000 €), la reducción del 20 % por inicio de actividad o la de rentas bajas. Si no las aplicas, pagas de más.
- Ignorar la regularización de cuotas. Si la Seguridad Social te devolvió o te reclamó cuotas, hay que reflejarlo. Si no, el gasto declarado no coincide con el real.
¿Me saldrá a pagar si ya he pagado los trimestres?
Puede salir a pagar o a devolver. Depende de cuánto adelantaste y de cómo es tu año completo.
El modelo 130 es una cuenta sencilla: el 20 % de tu beneficio acumulado del año. La renta, en cambio, tiene en cuenta todo: la escala progresiva (cuanto más ganas, más alto el porcentaje), tus otras rentas, tu situación familiar, las reducciones y las deducciones de tu comunidad.
- Suele salir a devolver cuando el beneficio es moderado, tienes hijos o deducciones, o tus clientes te retienen el 15 % de cada factura.
- Suele salir a pagar cuando el beneficio es alto, tienes otras rentas (una nómina, un alquiler) o el año fue mejor de lo esperado en el último trimestre.
Ejemplo (datos ficticios): has adelantado 4.000 € entre trimestres y retenciones. Si tu cuota final sale 3.600 €, te devuelven 400 €. Si sale 4.500 €, pagas 500 €.
Si sale a pagar, puedes dividirlo en dos plazos: un 60 % al presentar y un 40 % en noviembre, sin intereses.
Plazos
En la campaña de Renta 2025, la que se presentó en 2026, las fechas fueron estas:
| Qué | Fecha |
|---|---|
| Presentar la renta por internet | Del 8 de abril al 30 de junio de 2026 |
| Último día para domiciliar el pago completo o el primer plazo | 25 de junio de 2026 |
| Segundo plazo (40 %) si fraccionas el pago | 5 de noviembre de 2026 |
Las fechas de la campaña de Renta 2026 (la que se presenta en 2027) se publican en el BOE cada año. Suelen ser parecidas, pero conviene confirmarlas.
Los trimestres (modelos 130 y 131) van aparte: del 1 al 20 de abril, julio y octubre, y del 1 al 30 de enero para el cuarto trimestre.
¿Se te pasó el plazo? Se puede presentar fuera de plazo; cuanto antes, menor suele ser el recargo.
Cuánto cuesta: por tu cuenta o con nosotros
| Por tu cuenta | Con nosotros | |
|---|---|---|
| Dinero | 0 € | 149 € con IVA, precio cerrado |
| Tiempo | Varias horas: reunir facturas, cuadrar trimestres, rellenar la parte de la actividad y revisar | Lo que tardes en mandarnos los documentos por WhatsApp |
| Directa o módulos | Tienes que saber en qué régimen estás y cómo se rellena | Incluidos los dos |
| Gastos deducibles | Decides tú qué entra y con qué límite | Los revisamos uno a uno |
| Pagos fraccionados y retenciones | Si se te olvida alguno, pagas dos veces | Los cuadramos con lo que pagaste en el año |
| Riesgo | Un descuadre puede traer una carta de Hacienda | Revisada por un experto |
| Explicación | Ninguna | Te la explicamos casilla por casilla |
Los modelos trimestrales 130 y 131 no están incluidos en los 149 €.
Requisitos y documentos que necesitas
Marca cómo trabajas para quedarte con lo tuyo, y ve tachando lo que ya tienes.
Con tu autorización, la presentamos por ti ante la Agencia Tributaria. No tienes que pedir cita ni hacer cola.
Lista nuestra, basada en la Documentación para confeccionar Renta 2025 en oficina de la Agencia Tributaria y en esta guía. Consultada el 04/11/2026, ejercicio 2025. Es orientativa: tu caso puede pedir más o menos. Lo que marcas se queda en esta pantalla y no se envía a ningún sitio.
Estimación directa o módulos: qué cambia en tu declaración
El beneficio de un autónomo se calcula de una de estas formas:
| Régimen | Para quién | Cómo se calcula |
|---|---|---|
| Estimación directa normal | Actividades con más de 600.000 € de cifra de negocio el año anterior, o quien la elija | Ingresos reales menos gastos reales, con contabilidad completa |
| Estimación directa simplificada | La mayoría de autónomos (hasta 600.000 € el año anterior) | Ingresos menos gastos reales, más un 5 % de gastos de difícil justificación (máximo 2.000 €) |
| Estimación objetiva (módulos) | Actividades incluidas en la orden de módulos y por debajo de sus límites | Parámetros fijos de la actividad, sin contar gastos reales |
Para estar en módulos, además, tus ingresos y tus compras del año anterior no pueden pasar de los límites que fija la ley (sin contar inversiones), y esas cifras pueden cambiar de un año a otro. Lo revisamos contigo.
En la declaración, cada régimen tiene su propio apartado dentro de los rendimientos de actividades económicas. Si renuncias a la simplificada o a módulos, quedas en el otro régimen durante al menos tres años.
La parte de la actividad en Renta Web, bloque a bloque
Así se rellena el apartado de actividades en estimación directa. Es lo que te explicamos casilla por casilla cuando te entregamos la declaración:
- Datos de la actividad: tipo de actividad, epígrafe del IAE (el código de tu actividad en Hacienda) y modalidad, normal o simplificada.
- Ingresos: tus ventas o servicios sin IVA, más otros ingresos como subvenciones o lo que te devuelva la Seguridad Social por encima de lo que pagaste (casilla 0178).
- Gastos: compras, sueldos, Seguridad Social, cuota de autónomo y su regularización (casillas 0196 y 0197), alquileres, suministros, seguros, servicios de profesionales, gastos financieros, tributos y amortizaciones.
- Rendimiento neto: ingresos menos gastos. En la simplificada se resta además el 5 % de difícil justificación.
- Reducciones: por actividad con un único cliente, por rentas bajas y por inicio de actividad.
- Retenciones y pagos fraccionados: las retenciones se suman en la casilla 0599 y los pagos del 130 en la 0604.
¿Y el borrador?
Renta Web te ofrece los datos que Hacienda ya tiene (retenciones, nóminas, cuentas, inmuebles). Pero los ingresos y gastos de tu actividad no los conoce al detalle: tienes que completarlos tú. Por eso un autónomo casi nunca puede limitarse a confirmar el borrador.
Cuánto IRPF paga un autónomo: los tramos
Un autónomo paga con la misma escala que cualquier otra persona. No hay una tabla especial para autónomos. Lo que cambia es cómo se calcula su beneficio.
La escala tiene una parte estatal y otra de tu comunidad autónoma. La parte estatal en la campaña de Renta 2025 es esta:
| Base liquidable general | Tipo estatal |
|---|---|
| Hasta 12.450 € | 9,5 % |
| De 12.450 a 20.200 € | 12 % |
| De 20.200 a 35.200 € | 15 % |
| De 35.200 a 60.000 € | 18,5 % |
| De 60.000 a 300.000 € | 22,5 % |
| Más de 300.000 € | 24,5 % |
A eso se suma el tramo de tu comunidad, que varía de una a otra. Cada porcentaje se aplica solo a la parte de la base que cae en ese tramo, no a todo lo que ganas.
Lo que acabas pagando depende de tu beneficio, tus otras rentas, tu comunidad y tu familia. Por eso una calculadora genérica sirve de orientación, pero no da la cifra real.
Renta anual y modelos 130 y 131: cómo se relacionan
Son dos cosas distintas que se encajan:
- Modelo 130 (estimación directa): cada trimestre adelantas el 20 % del beneficio acumulado del año, menos lo ya pagado.
- Modelo 131 (módulos): cada trimestre adelantas un porcentaje del beneficio por módulos: el 4 % en general, el 3 % si tienes un asalariado y el 2 % si no tienes ninguno.
- Modelo 100 (la renta): una vez al año se hace la cuenta definitiva y se restan todos esos adelantos.
Si eres profesional y al menos el 70 % de tus ingresos del año anterior tuvieron retención, no tienes que presentar el 130. En ese caso tus adelantos son las retenciones de tus clientes: el 15 % por factura, o el 7 % el año en que empiezas y los dos siguientes.
Cómo pagar menos impuestos de forma legal
- Apunta todos los gastos deducibles con factura a tu nombre y relacionados con la actividad.
- Amortiza lo que compraste para trabajar (ordenador, maquinaria, mobiliario): el gasto se reparte en varios años.
- Aplica las reducciones: inicio de actividad (20 %), rentas bajas y, si trabajas para un único cliente, la reducción específica.
- Reducción por rentas bajas: si tus rentas no exentas no llegan a 12.000 €, puedes reducir tu beneficio hasta 1.620 € (la cifra baja según te acercas a 12.000 €).
- Planes de pensiones: las aportaciones reducen tu base, con un límite general de 1.500 € al año y del 30 % de tus rendimientos del trabajo y de actividades.
- Deducciones de tu comunidad: cada comunidad tiene las suyas. Las revisamos todas.
Ejemplo (datos ficticios): si tus rentas totales del año son 7.500 €, la reducción por rentas bajas es de 1.620 €.
Qué dice la norma
- Obligación de declarar: artículo 96 de la Ley 35/2006 del IRPF. Desde 2023 obliga a todo el que haya estado de alta en el RETA o en el Régimen del Mar como trabajador por cuenta propia.
- Cómo se calcula el beneficio: artículos 27 a 32 de la Ley del IRPF (estimación directa, gastos especiales como suministros, seguro de salud y manutención, y reducciones).
- Gastos de difícil justificación (5 %, máximo 2.000 €), retenciones y pagos fraccionados: artículos 30, 95 y 109 a 111 del Reglamento del IRPF (RD 439/2007).
- Plazos de la campaña de Renta 2025: Orden HAC/277/2026.
- Regularización de cuotas RETA: Manual de ayuda de Renta 2025 de la Agencia Tributaria.
Ejemplo completo: de lo que facturas a lo que declaras
El caso más típico: un profesional que trabaja para empresas, en estimación directa simplificada, de alta todo 2025. Sus clientes le retienen el 15 % de cada factura. Datos ficticios, reglas del Manual práctico de Renta 2025.
| Concepto | Cálculo | Importe |
|---|---|---|
| Ingresos del año (sin IVA) | Suma de facturas emitidas | 30.000,00 € |
| Cuota de autónomo | 300 € × 12 meses | −3.600,00 € |
| Programas y suscripciones de trabajo | Facturas a su nombre | −900,00 € |
| Línea de teléfono e internet solo para la actividad | Facturas a su nombre | −480,00 € |
| Servicios de profesionales | Facturas a su nombre | −600,00 € |
| Ordenador comprado en enero (1.800 €) | Amortización: 26 % al año, tabla simplificada | −468,00 € |
| Rendimiento neto previo | 30.000 € − 6.048 € | 23.952,00 € |
| Gastos de difícil justificación | 5 % de 23.952 € (máximo 2.000 €) | −1.197,60 € |
| Rendimiento neto de la actividad | 22.754,40 € | |
| Aportación a su plan de pensiones | Dentro del límite general de 1.500 € | −1.500,00 € |
| Base imponible general | 21.254,40 € | |
| Retenciones de sus clientes (casilla 0599) | 15 % de 30.000 € | 4.500,00 € |
Tres lecturas útiles de este ejemplo:
- El ordenador no se resta entero: se reparte en varios años. En la tabla simplificada, los equipos informáticos se amortizan con un coeficiente máximo del 26 % y un periodo máximo de 10 años.
- El 5 % de difícil justificación se aplica solo, sin facturas, sobre el rendimiento neto. Mucha gente lo olvida cuando rellena por su cuenta.
- Como más del 70 % de sus ingresos del año anterior llevaron retención, no presentó el modelo 130: sus adelantos son los 4.500 € retenidos. Con esa base, sale a devolver o a pagar según su comunidad y su familia; lo calculamos antes de que firmes.
Si quieres ver todos los gastos que puedes restar, tienes la guía de gastos deducibles del autónomo.
Errores caros que no detecta Renta WEB
Renta WEB te deja presentar casi cualquier cosa. No te avisa de estos fallos, que son de los que más dinero cuestan:
- Meter el IVA donde no va. Los ingresos se declaran sin IVA. Y si presentas el modelo 303 y deduces el IVA de tus compras, ese IVA no es un gasto de la renta: restarlo otra vez es deducirlo dos veces.
- Restar el ordenador, la furgoneta o la maquinaria entera el año de compra. Lo que dura varios años se amortiza con la tabla. Si lo pones todo de golpe, el gasto de ese año está inflado y es fácil que Hacienda lo corrija.
- Gastos sin factura completa a tu nombre. Un tique sin tu NIF o una factura a nombre de tu pareja no sirve para tu actividad. Pide siempre factura completa con tu NIF.
- Declarar por la fecha del cobro. En general, un ingreso cuenta en el año de la factura, aunque te paguen en enero. Si emites la factura en diciembre de 2025 y la cobras en enero de 2026, en general va en la Renta 2025. Tienes que seguir siempre el mismo criterio.
- No cuadrar las retenciones con los clientes. Si un cliente no te ha retenido o se ha equivocado al comunicarlo, la cifra de tus datos fiscales no coincide con tus facturas. Hay que revisarlo factura a factura antes de presentar.
- Olvidar el plan de pensiones como autónomo. Además del límite general de 1.500 €, el autónomo puede reducir hasta 4.250 € más por aportaciones a planes de pensiones de empleo simplificados para trabajadores por cuenta propia. Si aportaste y no lo pones, pagas de más.
Hay más detalle sobre la cuota en la cuota de autónomos en la renta y sobre las devoluciones de cuotas en la regularización de cuotas.
Antes del 31 de diciembre: lo que puedes hacer ya para la Renta 2026
La Renta 2026 se presentará en la primavera de 2027, pero lo que la decide se hace este año. Noviembre y diciembre son el mejor momento para ahorrar de forma legal:
- Mira tu beneficio hasta septiembre. Con tus facturas y gastos a 30 de septiembre (lo que ya presentaste en el modelo 130 del tercer trimestre, o tus retenciones) sabes más o menos cómo va el año.
- Compras de trabajo que ya necesitas. Si vas a cambiar de ordenador o de herramienta, hacerlo antes del 31 de diciembre adelanta su amortización a 2026. Solo tiene sentido si lo necesitas: comprar por comprar no ahorra.
- Plan de pensiones. Las aportaciones reducen la base del año en que se hacen: hasta 1.500 € en un plan individual y hasta 4.250 € más en un plan de empleo simplificado para autónomos, con el límite del 30 % de tus rendimientos netos del trabajo y de actividades.
- Ordena tus facturas por trimestre. El cuarto trimestre se presenta del 1 al 30 de enero. Que cuadre con la renta es la mejor defensa ante una carta.
- Separa lo personal de lo profesional. Una cuenta solo para la actividad hace que tu libro de ingresos y gastos se haga casi solo.
Si nos pasas tus números ahora, te decimos si te compensa alguna de estas medidas antes de que acabe el año.
Si ya presentaste la Renta 2025 o te llega una carta de Hacienda
Si te diste cuenta de un fallo, se arregla con una autoliquidación rectificativa: es el mismo modelo 100, se hace desde «Modificar declaración presentada» en Renta WEB y vale tanto si sale a tu favor como en contra. Si te olvidaste un gasto o el 5 % de difícil justificación, Hacienda te devuelve la diferencia; tienes cuatro años. Si declaraste de menos, al presentarla tú sin que te lo pidan pagas solo el recargo por retraso (1 % más 1 % por mes completo; 15 % más intereses pasados 12 meses), sin sanción. Tienes los pasos en la guía para rectificar la declaración.
Si te llega una carta de Hacienda por tu actividad, lo más normal es que pida justificar ingresos o gastos: el libro registro, facturas concretas o la explicación de una diferencia con tus trimestres. Lo importante:
- Lee el plazo que te da la carta y contesta dentro de él. Sin respuesta, Hacienda decide con lo que tiene.
- Manda solo lo que te piden, ordenado y con un resumen claro.
- Si te proponen pagar, todavía puedes presentar alegaciones antes de la liquidación definitiva.
Podemos revisar tu carta y tus documentos y prepararte la respuesta. Escríbenos por WhatsApp y te decimos qué hace falta.
Por qué compensa que lo haga un experto
La parte de la actividad no viene en el borrador: la tienes que construir tú, gasto a gasto. Lo bueno es que la ley te da bastantes herramientas para pagar lo justo, y un experto las aplica todas:
- Revisamos cada gasto con su factura y su límite, y te decimos cuáles no entran antes de que lo diga Hacienda.
- Calculamos las amortizaciones con la tabla que te toca y te dejamos el cuadro para los años siguientes.
- Aplicamos todas las reducciones que te correspondan: 5 % de difícil justificación, inicio de actividad, rentas bajas y planes de pensiones.
- Cuadramos la renta con tus trimestres y retenciones, que es lo primero que mira Hacienda.
- Te la explicamos casilla por casilla y la presentamos con tu OK. Un experto revisa y firma tu declaración.
El precio es cerrado: 149 € con IVA por la renta anual del autónomo, en estimación directa o en módulos. Los modelos trimestrales van aparte. Si quieres que lo hagamos nosotros, mándanos tus facturas por WhatsApp.
Sin sorpresas
- Revisada por un expertoantes de presentarla
- Precio cerrado antes de empezarcon el IVA incluido
- Pago en la pasarela segura del banconunca vemos tu tarjeta
- 14 días de desistimientodesde que contratas, sin justificación
Preguntas frecuentes
Si soy autónomo, ¿tengo que hacer la renta?
Sí. Desde 2023, todo el que haya estado de alta en el RETA o en el Régimen del Mar como trabajador por cuenta propia, aunque sea un solo día del año, tiene que presentarla. Da igual cuánto haya ganado, incluso con pérdidas. También los familiares colaboradores dados de alta.
¿Cuándo tienen que hacer la renta los autónomos?
En las mismas fechas que el resto. En la campaña de Renta 2025, la que se presentó en 2026, el plazo fue del 8 de abril al 30 de junio de 2026, y hasta el 25 de junio si querías domiciliar el pago. Las fechas de cada campaña se publican en el BOE.
¿Qué gastos puede desgravar un autónomo en la renta?
Los relacionados con la actividad y justificados con factura: cuota de autónomo, alquiler del local, compras, servicios de profesionales, seguros, gastos financieros y amortizaciones. Si trabajas en casa, una parte de los suministros. El seguro de salud, con un límite de 500 € por persona. Y en estimación directa simplificada, un 5 % extra de gastos de difícil justificación, con un máximo de 2.000 €.
¿Se puede desgravar la gasolina un autónomo?
En la renta, solo si el vehículo está dedicado exclusivamente a la actividad. Con un turismo de uso mixto (trabajo y vida personal), la gasolina no es deducible en el IRPF. Hay excepciones, como los agentes comerciales, el transporte de viajeros o las autoescuelas.
¿Dónde se pone la cuota de autónomos en la renta?
Va como gasto en la parte de la actividad, en la Seguridad Social del titular. Si la Seguridad Social te regularizó cuotas, en la campaña de Renta 2025 hay casillas propias: la 0196 si pagaste más y la 0197 si te devolvieron. Si te devolvieron más de lo que pagaste en el año, el exceso va como ingreso en la 0178.
¿Qué ventajas tienen los nuevos autónomos en la renta?
Si estás en estimación directa, puedes reducir un 20 % tu beneficio el primer año en que sea positivo y el siguiente, con un límite de 100.000 €. Además, si eres profesional, tus clientes pueden retenerte el 7 % en vez del 15 % el año en que empiezas y los dos siguientes.
¿Cómo se hace la renta de un autónomo en módulos?
En módulos no se declaran los gastos reales. El beneficio sale de unos parámetros fijos de tu actividad (personal, superficie, potencia…). Para 2025 se aplica una reducción general del 5 % sobre ese beneficio y se restan los pagos del modelo 131.
¿Qué diferencia hay entre la renta trimestral y la anual de un autónomo?
Los trimestres (modelos 130 o 131) son adelantos a cuenta. La renta anual (modelo 100) es la cuenta definitiva del año, que suma todas tus rentas y resta esos adelantos. Una no sustituye a la otra.
¿A un autónomo le pueden devolver dinero en la renta?
Sí, si durante el año adelantó más de lo que le toca pagar. Pasa a menudo con profesionales a los que sus clientes retienen el 15 %, o cuando el beneficio fue más bajo de lo previsto. Al revés, si adelantó menos, sale a pagar.
¿Qué tramos de IRPF paga un autónomo?
Los mismos que cualquier contribuyente: una escala estatal, del 9,5 % al 24,5 %, más la de tu comunidad autónoma. Cada porcentaje se aplica solo a la parte de la base que cae en ese tramo.
¿Puedo desgravarme el ordenador entero el año que lo compro?
En general no. El ordenador se usa varios años, así que su coste se reparte con la amortización. En estimación directa simplificada, los equipos informáticos tienen un coeficiente máximo del 26 % al año y un periodo máximo de 10 años. Un ordenador de 1.800 € comprado en enero da, como máximo, 468 € de gasto ese año y el resto en los siguientes.
¿El IVA de mis facturas se declara en la renta?
No. En la renta, tus ingresos se ponen sin IVA, porque el IVA que cobras no es tuyo: lo ingresas a Hacienda en el modelo 303. Y el IVA de tus compras que ya deduces en el 303 tampoco es un gasto de la renta. Solo si no puedes deducir ese IVA, por ejemplo en una actividad exenta, forma parte del gasto.
¿Cuánto puede meter un autónomo en un plan de pensiones para desgravar?
El límite general es de 1.500 € al año. Además, el autónomo puede reducir hasta 4.250 € más por aportaciones a planes de pensiones de empleo simplificados para trabajadores por cuenta propia. En total, la reducción no puede pasar del 30 % de la suma de tus rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas del año.
Fuentes oficiales
- Manual práctico de Renta 2025 · Obligación de declarar
- Manual práctico de Renta 2025 · Plazo y forma de presentación
- Manual de ayuda Renta 2025 · Fraccionamiento del pago (60 % y 40 %)
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Escrito por el equipo de Tu Declaración de la Renta y revisado por un experto. Revisado el 18/10/2026. Las cifras son de la última campaña publicada y se revisan cuando salen las normas del año.
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